反诈有力 警银联动 织密保护网

     铜仁农商银行于2025年01月17日成功识别并拦截一起涉诈账户取现行为，充分展现了铜仁农商银行高度的警觉性和责任感。
     当日13点40分，一名客户前来板桥支行办理取现业务，要求支取4万元金额现金用于治病买药。柜员在查询流水过程中发现账户呈现异常情况，该账户长期未使用且取现当日有一笔大额资金转入，与客户日常资金往来模式严重不符。柜员立即叫来运营主管查看该账户信息，经会计主管对客户进行尽职调查问询后，发现客户在回答资金来源和用途时含糊其辞、表示交易对手方是自己表弟，但是无法提供“表弟”的微信及手机号码等信息，且神情紧张，不断通过手机与他人交流，经过尽调询问后客户表示自己改天再来取款，强硬离开网点。
     凭借过往学习的反诈工作知识和敏锐的风险意识，运营主管立即将此情况向总行反诈联络员汇报，并迅速启动内部应急机制，同时仔细核查账户流水信息，进一步确认涉诈嫌疑，并对其账户进行了可疑信息共享登记，联系开户行对账户进一步管控，并在银行内部群内向全辖网点共享可疑信息。
     
     当日14点13分，客户第二次来到板桥支行，情绪激动并要求立即办理取现业务，否则要影响家人治病，运营主管立马对其进行引导至空闲窗口稳住安抚客户，通过客户提供的“表弟”电话进行核实并在确保证据充分后，板桥支行果断拨打管辖派出所报警电话。铜仁市碧江区北门派出所民警迅速赶到现场，对报警情况进行了解后将客户带回派出所进行问询调查，后铜仁市反诈中心民警迅速赶到，推进案情调查。面对警方的盘问，客户最终承认是受他人指使前来取现，对参与电信诈骗的事实供认不讳。随后，民警依法将客户带走，并将涉案账户予以冻结，阻止了涉诈资金的进一步转移。
     此次事件中，铜仁农商银行工作人员展现出了专业的素养和强烈的责任心，成功识破了诈骗分子的诡计，为客户挽回了经济损失，也为维护金融秩序和社会稳定贡献了力量。