金融315专刊：关注金融诈骗的新动向，守护群众财产安全三案例

     2025年6月，思南农商银行凉水井支行成功拦截一起冒充公检法诈骗案件，切实守护了客户资金安全。李某来到该行办理业务，要求全额支取定期存款，称急用于装修。办理过程中，李某频繁看手机、反复催促，存在明显异常。该行工作人员高度警觉，严格落实风险防控要求，暂缓业务办理，第一时间上报支行负责人，并将客户引导至专属区域沟通核实。经与属地村支书核实，确认李某已被纳入公安系统反诈预警名单。该行立即联动当地派出所，配合民警耐心劝导，李某最终道出实情:李某被一名冒充警方的骗子诱导，企图让李某取出6万元存款配合调查，李某得知被骗实情后，明确表示愿意主动前往派出所报案，全力配合反诈中心及银行做好该笔涉诈资金的后续处置工作。

     2026年1月，工行铜仁沿河支行接到一位异地客户来电，情绪激动地要求直接解除银行卡管控，拒绝前往附近网点配合核实。经系统查询，该客户账户因近期收到一笔与历史交易习惯不符的"陌生人"大额转账，触发了风险预警机制导致资金管控。面对客户的不配合与抵触情绪，工作人员首先从当前电信诈骗高发态势切入，详细阐释账户管控对资金安全的保护作用，并结合近期成功拦截的诈骗案例进行说明，使客户情绪得到有效平复。随后工作人员引导客户通过手机银行提交线上解控申请，明确告知待交易对手核验通过后，系统将于日终自动完成审批。由于客户最终配合提交了完整的核实材料，账户管控如期解除，该事件不仅避免了投诉升级，更让客户对银行高效便捷的服务表示高度认可。
     德江长征村镇银行客户陶某（36岁，个体户）因急需资金周转，在网络平台申请“无抵押、秒放款”贷款，对方收取“保证金”“服务费”共计8000元后失联。张某转而向银行求助。银行工作人员协助其查阅合同条款，发现该平台未取得金融许可，且存在“砍头息”“暴力催收”等违规行为，确认为“套路贷”。一方面指导其保留证据并向公安机关报案，另一方面为其开通“应急信贷绿色通道”，以正规流程发放“信用村评级授信贷款”5万元，解决燃眉之急。后续跟进： 陶某按期还款，信用良好，现已成为银行忠实客户，并多次在朋友圈分享“警惕非法贷款”的提醒。