警银联动齐发力 共筑反诈“防护墙” ——松桃农信联社营业部成功堵截可疑电诈资金并配合公安机关抓获嫌疑人

     9月28日下午3点，客户余某到松桃农信联社营业部柜台办理4.5万元取现业务。经办柜员郎兴莹根据联社风险提示工作要求，对客户余某账户交易情况进行核实。经核实发现该账户存在异常，且客户余某对资金来源和用途等相关情况阐述不明。发现可疑后，经办柜员郎兴莹第一时间向会计运营主管进行了汇报，会计运营主管将情况上报至联社反诈联络员，即刻启动“警银联动”机制。期间，工作人员不断安抚客户情绪并争取时间。随后，派出所民警到达现场对余某进行盘问并带离。
     10月15日，余某账户被公安电信诈骗系统止后触发预警系统，确认余某账户中的转入资金5万元为涉诈资金，余某被采取强制措施，反诈中心民警对松桃农信联社员工的反诈意识及对警银联动工作的配合给予了高度赞扬。
     今年以来，松桃农信联社坚决贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的重要指示精神，将打击治理电信网络诈骗工作作为一项落实党中央决策部署的重要政治任务和维护客户资产安全的重要管理任务真抓实控。一是积极践行百姓银行社会责任，内部教育与外部宣传双点发力。一方面，通过开展反诈培训、下发反诈业务辅导和工作提示不断提高全社员工的识骗防骗能力。今年以来，开展了4次反诈相关培训，下发了2期业务辅导，切实提高了全体职工反诈意识和能力。另一方面，与县公安局联建反诈反假主题公园，把反诈反假知识与步道自然景观巧妙融合，让广大群众在休闲、散步、运动的同时学习反诈反假知识，增强反诈防骗意识，最大限度避免或减少人民群众的财产损失。同时，积极组织开展“六进”安全宣传活动，即“进社区、进企业、进校园、进家庭、进农村、进机关”开展宣传，向社会公众普及防范电信网络诈骗和非法集资等金融安全知识，2023年，全县农信累计开展“六进”活动298次，发放各类反诈宣传资料1.5万余份，受众人数4.96万余人次。除了以上措施，还通过微信公众号、新闻网站、发送短信等渠道开展线上宣传，今年以来，共发送反诈短信43.36万条。二是持续做好柜面交易异常拦截，对各渠道发生的可疑行为、异常交易进行预警和防御。截止目前，我社识别异常交易并拦截2笔，拦截金额14.5万元。三是加大存量账户排查，最大限度消减存量账户涉诈风险。2023年，我社共计排查个人账户95019户，排查后实施管控措施账户5329户。四是加强警银联动，助力涉诈案件侦破。除按司法机关要求及时配合对可疑、涉案账户的查询和冻结外，我社还主动将柜面堵截的疑似有组织开户、开立账户疑似用于出租出借出售、冒名开户等62条涉诈风险线索移交公安机关，助力公安机关打击违法犯罪活动。今年以来，我社协助公安机关开展保护性止付655户，帮助群众挽回损失121.26万元。
     下一步，松桃农信联社将继续强化账户风险识别工作流程，严格落实“断卡”行动要求，加强警银协作沟通，多措并举，持续做好打击治理、防范堵截电信网络新型违法犯罪，筑牢金融安全防线，保护人民群众财产安全。（供稿人：王秀辽 徐琴）