银警联动 农情守护 —中国农业银行碧江支行识别并协助警方抓获一名犯罪嫌疑人

最近一段时间，我们国家的多个地方发生了一些涉及银行网点的大额涉案资金取现事件，公安机关对犯罪分子取现的手法进行了通报，为我们揭示了这些犯罪行为的一些特点。这些事件引起了广泛的关注，也让我们对金融安全有了更加深刻的认识。
     同时，中国农业银行也对下级行发送了多条关注异常大额取款的提示。就在近日的一个中午，农行碧江支行的营业室接到了一个男子的电话预约。这名男子在电话中表示，他需要在次日提取40万元现金。当时，他的言语间并没有透露出任何异常，工作人员按照常规为他登记了预约信息。
次日中午，男子如约现身网点办理取现业务。工作人员发现该男子提供的银行卡系外地办理，便一边按照规定流程核实客户款项来源、取款用途等信息，另一边查询核实账户明细，了解资金的来源及去向。
     经查询明细，工作人员发现该账户平时交易较少且金额小，而此次取款金额系该账户的全部余额，且该笔资金为几分钟前刚刚转入，同时该男子取现金额20万元也与预约金额40万元不符。面对工作人员提出的疑问，男子对取款金额变化和剩余资金未到账的问题支支吾吾，并未给出合理解释，十分可疑。察觉异常后，碧江支行内勤行长走出柜台，与男子核实有关情况，男子又表示进账资金是从本人他行手机银行转过来的，但打开男子手机银行APP显示，他用于转账的账户也已被暂停非柜面服务。
     此时，男子表现异常急躁，指责银行办理业务啰嗦，窥探其个人隐私，并表示不想取款了，工作人员赶紧稳住客户，称只要配合柜台做好登记便可以取款。与此同时，碧江支行立即与公安机关取得联系，先拖住男子待警方到来。为进一步稳住该男子，工作人员拿出现金佯装清点，并放慢清点速度。很快，便衣民警悄然进入网点，并在门口周密布控。网点按照警方要求，先将现金支取给男子，该男子提着现金刚刚走出网点大门，便被守候的便衣民警当场抓捕，人赃俱获。

     这些犯罪分子通常会利用银行网点的正常业务流程，进行大额资金的取现。“网点是反诈防骗的重要关口，我们需要提高警惕，加强员工反诈识诈技能培训，继续做好反电诈工作，为守护人民群众‘钱袋子’贡献力量。”碧江支行内勤行长表示。

     下一步，农行铜仁分行将持续加强反诈防骗治理工作，通过定期组织开展反诈预警处置演练，明确业务核查处置要点及应答话术等方式，不断提高营业网点人员对涉诈、涉案风险的识别处置能力，更好地防范和打击犯罪行为，保护金融安全，维护社会的稳定。